מינהל הפיקוח על היהלומים והיצוא הדו-שימושי במשרד הכלכלה והתעשייה פרסם ב-12 באוגוסט 2026 עדכון בדבר רשימת המדינות בסיכון של ארגון ה-FATF, בעקבות מושב הארגון מיוני 2026. העדכון מבוסס על הודעה רשמית שמסרה ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ולפיו נכללות איראן, קוריאה הצפונית ומיאנמר ברשימה השחורה.
3 מדינות ברשימה השחורה: איראן, קוריאה הצפונית ומיאנמר
ה-FATF, גוף בין-לאומי הקובע סטנדרטים בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, עדכן במושב שקיים ביוני 2026 את הצהרותיו לגבי מדינות המוגדרות בסיכון. בעקבות המושב נמסרה הודעה רשמית מטעם ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ובה עודכנה רשימת המדינות והטריטוריות שבסיכון. הפרסום לענף היהלומים פורסם ב-12.08.2026 על ידי מינהל הפיקוח על היהלומים במשרד הכלכלה והתעשייה.
ברשימה השחורה — מדינות בסיכון גבוה שלגביהן קיימת קריאה לפעולה (Call for Action) — נכללות איראן, קוריאה הצפונית ומיאנמר. באשר לאיראן נמסר בהודעת ראשת הרשות כי המדינה אמנם דיווחה בינואר 2026 על אשרור אמנות של האו"ם, ובהן אמנת פלרמו והאמנה למאבק במימון טרור, אך ההסתייגויות שהציגה רחבות מדי והאופן שבו היא מיישמת אותן בפועל אינו מגיע לסטנדרטים הבין-לאומיים. עוד צוין כי מאז 2016 לא השלימה איראן את מרבית תוכנית הפעולה שנקבעה לה לתיקון הליקויים. בשל סכנות מימון הטרור והפרוליפרציה, כלומר הפצת נשק להשמדה המונית, שמקורן באיראן, חזר הארגון ודרש ממדינות להפעיל אמצעי מנע אפקטיביים; מבחינת ענף היהלומים מדובר באיסור מוחלט או בהימנעות מלאה מקיום קשר עסקי, פיננסי או מסחרי, ישיר או עקיף, עם גורמים המזוהים עם מדינות אלו.
הרשימה האפורה: חובת נאותות מוגברת בעסקאות
הרשימה האפורה מונה מדינות הנתונות לפיקוח מוגבר (Increased Monitoring), הפועלות מול ה-FATF כדי לתקן ליקויים אסטרטגיים במשטר איסור הלבנת ההון ומימון הטרור אצלן. על פי ההודעה, כל עסקה או העברת כספים שיש לה זיקה למדינות אלו מחייבת את העוסקים בענף להפעיל הליך של נאותות מוגברת (Enhanced Due Diligence, EDD): לברר לעומק מהיכן הגיעו הכספים, מיהם הבעלים הנהנים (UBO) והאם העסקה עצמה לגיטימית.
בהנחיות המעשיות נקבע כי על יבואנים ויצואנים בענף לברר לפני כל עסקה אם מדינת המקור, מדינת היעד או מדינות שדרכן זורמים התשלום או הסחורה מופיעות ברשימות המעודכנות. עוד נדרשות החברות לוודא שמערכות ניהול הסיכונים והבקרה הפנימית שלהן תואמות את הודעת ראשת הרשות ואת צווי איסור הלבנת הון, לשמור תיעוד מפורט של בדיקות הנאותות שבוצעו ולדווח באופן מיידי על פעילות חריגה או על פעילות שחלה עליה חובת דיווח לפי הדין. בהודעה הודגש כי שוק היהלומים הבינלאומי מאופיין בתנועות הון גדולות, בסחורות יקרות ערך הנעות במהירות ובעסקאות המתבצעות בין מדינות, ולכן נדרשים העוסקים בו לזהירות יתרה, לרענון נהלי הציות (Compliance) וליישום מדיניות מבוססת סיכון בהתאם להנחיות הרשות.
מקור הידיעה: משרד הכלכלה והתעשייה, 12.08.2026 · לידיעה המקורית
